新形勢下商業銀行 團隊建設、精細化管理與網點效能提升

【培訓對象】
總分行部門領導、支行行長、二級支行行長（網點負責人）

【培訓收益】
● 目標：提升團隊凝聚力、執行力和網點價值創造力；一是通過對支行行長等管理人員的培訓，來開闊我們的思路、提高我們管理水平與營銷技能。二是通對支行行長等管理人員的培訓，培養一支的零售業務精銳部隊，并身體力行地去搶市場、賣產品、帶隊伍。三是通過對支行行長等管理人員的培訓，培養一支忠實踐行零售文化的骨干力量。 ● 抓手：提升支行行長等管理人員的科學管理能力。

 第一講：支行行長等管理人員能力管理與提升

一、基層管理者角色定位

1. 從業務骨干向基層管理者角色轉變

2. 避免中層經理的兩種病癥-急于表現、過于緩和

3. 針對上中下三層的定位分析

4. 管理者的陳述與表達

二、實用溝通與領導藝術

1. 溝通的作用

2. 為啥溝通不暢

3. 溝通能力提升

4. 職場溝通理念

三、支行行長等管理人員的素質要求

1. 培訓老師——點與面、深與廣、熟與巧

2. 產品專家——講一堂產品營銷課

3. 營銷高手——提煉一種產品營銷話術

4. 文化典范——制度的模范踐行者

四、團隊管理“三掃”和“學背考”活動

互動演練：學員討論怎樣分解任務，老師點評

 

第二講：轉型背景下的營銷環境標準化建設

1. 實施營銷環境標準化，就是根據網點分區功能特點，結合客戶動線，多維度展示產品營銷信息，打造“品牌沖擊力強、產品曝光度高、客戶體驗感好”的網點營銷環境，從而提升客戶體驗、激發客戶需求，提高網點價值創造能力。

2. 原則：充分利用網點空間，多維度展示產品營銷信息，打造“品牌沖擊力強、產品曝光度高、客戶體驗感好”的網點營銷環境，從而提升客戶體驗、激發客戶需求，提高網點價值創造能力。

3. 理念：統一布局，差異設計；信息密集，整體呼應；多維展示，互動體驗；因時而變，靈活調整。

一、物理環境打造

1. 6S定義與執行標準

2. 一定二無三化原則

3. 物品擺放標準及范例

二、營銷環境打造

突出營銷創意和營銷氛圍打造

1. 統一布局，差異設計

2. 信息密集，整體呼應

3. 多維展示，互動體驗

4. 因時而變，靈活調整

三、客戶動線打造

1. 客戶動線的規劃

2. 設計客戶動線理念

3. 設計客戶動線的方法

4. 客戶動線的應用

四、功能分區打造

1. 咨詢引導區

2. 智能服務區

3. 客戶等候區

4. 非現金服務區

5. 現金服務區

6. 財富管理區

7. 特色服務區

8. 公眾教育區

9. 便民服務區

10. 臨街區域

第三講：營業網點現場標準化管理

一、營業網點現場標準化管理的內容

1. 人的管理

2. 物的管理

3. 事的管理

二、營業網點現場標準化管理的內容

1. 人員標準化管理

1）標準化的崗位職責

2）標準化的服務規范

3）標準化的工作流程

4）標準化的文化氛圍

2. 環境標準換管理

1）標準化的標識應用，樹立統一規范的服務形象

2）標準化的環境管理，推動6S管理的全面應用

3）標準化的營銷氛圍，增強網點產品宣傳效果

4）標準化的管理要求，提升網點環境管理效率

3. 事件標準化管理

1）標準化的排班管理，提升網點服務效率

2）標準化的巡檢管理，保持網點服務品質

3）標準化的動線管理，提升客戶服務體驗

4）標準化的投訴處理，合理應對突發事件

4. 應急標準化管理

1）業務系統應急預案

2）火災應急預案

3）發生搶劫應急預案

4）客流激增、示威網點

5）突發疾病、酗酒鬧事

6）客戶人身脅迫或傷害

7）干擾他人或不合理占用資源

8）重大自然災害

 

第四講：如何提升網點服務資源效能

一、網點效能提升的總體要求

1. 人盡其力

對勞動力進行動態調配，實行一人多角色，隨時換角色，互為AB角，落實彈性排班和常態排班。實現活勞動的活管理，通過角色互換提升能力，培養人才，打造高柜柜員直到二級支行行長的人員培養和晉升通道，切實做到“人盡其力”

2. 物盡其能

服務資源效能是將網點的電子渠道、自助設備等資源，發揮到各自的極致，并能保證充足的開工率和達產率

3. 地盡其用

服務資源效能要合理利用網點空間，做好網點的空間布局優化，結合網點的實際情況，合理設置自助區、體驗區、高柜、低柜、貴賓區、洽談區、休閑區等，并提高使用效率

二、聚焦問題、剖析原因

不怕有問題，就怕看不到問題。問題有共性、個性、顯性、隱性四類

1. 共性問題，從“上”去解決

2. 個性問題，從“下”去解決

3. 顯性問題，要從數據上分析，找出問題結癥

4. 隱性問題，是最難找的，需要各層級人員“用心”去發現

三、弄清機理、把握要義

1. 網點效能提升的十大路徑

1）減少人工，增加自助

2）減少臺面，增加前置

3）減少高柜，增加低柜

4）減少一樓，增加二樓

5）減少說教，增加體驗

6）減少靜態，增加動態

7）減少推銷，增加營銷

8）減少坐屋，增加出走

9）減少守護，增加養護

10）減少散管，增加統管

2. 網點效能提升三大工作重心

1）網點效能：網點效能側重于零售業務的協同，員工營銷意識、營銷行為、營銷能力提升和客戶體驗

2）對公效能：對公效能側重于提升下上溝通，行司聯動、公私聯動、業務聯動能力提升

3）管理效能：管理效能側重于網點管理水平提升、中層管理人員經營管理能力提升，員工執行能力提升

3. 網點效能提升五條主線

1）隊伍

2）產品

3）管理

4）能力

5）實戰

4. 網點效能提升的六大關鍵要素

1）定目標為指引

2）沉產品為武器

3）建隊伍為基礎

4）抓管理為核心

5）強能力為抓手

6）重實戰為平臺

5. 明確效能網點的科學定位

1）一點兩店——既是服務店，又是銷售店

2）上下連點——線上線下的“連接點”

2）三個中心——營銷維護中心，客戶體驗中心，價值創造中心

4）四種類型——旗艦店、全功能網點、基礎網點和特色網點、自助網點社區銀行型）

5）五個星級——對網點實施一至五星級評價管理

6）六類崗位——網點主任，運營主管，大堂經理，客戶經理，理財經理、柜員

四、籌劃試點、扎實推動

1. 組織開展相關活動

2. 《營銷策略表》等五個工具導入

3. 確定效能提升攻堅目標

4. 跟蹤監測考核

五、學以致用、預期成效

1. 人力用活了

2. 員工亢奮了

3. 機具高效了

4. 空間優化了

5. 單產提升了

6. 客戶轉變了

7. 風控強化了

 

第五講：全面拓展新客戶——如何構建金融生態圖

一、對自己銀行的調研

1. 我們的團隊

2. 我們的崗位

3. 我們的業務

4. 我們的榮譽

二、對金融同業的調研

1. 同業基本情況摸底

2. 比較優勢分析

3. 相對優勢分析

三、對市場資源調研

1. 居民社區金融資源全面調研與拓展

2. 行政單位金融資源全面調研與拓展

3. 大型企業金融資源全面調研與拓展

4. 商業綜合體金融資源全面調研與拓展

5. 工業園區金融資源全面調研與拓展

6. 綜合醫院金融資源全面調研與拓展

7. 綜合性大學金融資源全面調研與拓展

四、對自身優勢劣勢分析

1. 自身優勢：產品優勢、服務優勢、網點優勢

2. 自身劣勢：產品劣勢、服務劣勢、網點劣勢

3. 如何針對優勢劣勢揚長補短

五、對目標客戶的拓展與營銷策略

1. 明確方案：針對7大資源分析，確定“一戶一策”營銷跟進方案

2. 產品創新：理財產品、融資方案

3. 公私聯動：發揮對公優勢，挖掘個人資源

4. 服務創新：請進來、走出去

5. 打造環境：6S管理、智能銀行、高端服務

6. 行動目標：當年目標、三年規劃、遠景目標

互動及演練

30多年銀行實戰管理工作經驗

金融理財師、融資規劃師

總行十大金牌內訓師

歷任：某國有銀行網點主任、支行行長、分行個金部老總、總行轉型內訓師

 

實戰經驗：

劉佳和老師具有30多年銀行s從業經驗，某總行十大金牌內訓師。在網點、支行、分行、總行都有工作經歷，曾任網點主任、支行行長、分行個金老總、總行轉型內訓師。工作經歷涵蓋銀行一線和各級管理層，對銀行體系及對貴賓客戶需求有全面而深入的理解。

劉佳和老師注重于抓基礎工作、抓規定動作落實、注重后期固化培訓成果，把“講”和“做”緊密的結合到一起，是老師（教你做）+教練（帶你做）+領導（布置工作）式的體驗式教學，引導或指導學員改變原有的管理模式、營銷模式和服務模式，是最接地氣的實戰型個金培訓專家。在崗位上總結出很多適合于分行、支行管理和服務經驗，具有較強的團隊管理和營銷管理經驗，其課程實用性強，便于復制、落地推廣。

全程參與了某總行5次轉型工作，在全國講課、營銷經驗分享報告超過200場。在任分行個金部老總期間，分管近20家支行、100個網點個人金融條線，營銷業績連續6年位居全省和當地同業雙第一。

 

主講課程：

《服務營銷——營業網點現場標準化與“贏在大堂”策略的實施》

《高管層面——分行支行網點層級協同與崗位協同營銷高端講座》

《高管層面——商業銀行轉型背景下的網點轉型趨勢》

《高管層面——新形勢下商業銀行如何提升網點服務資源效能》

《客戶管理——存量客戶價值的深度挖掘與新客戶資源的全面拓展》

《團隊建設——新形勢下商業銀行團隊建設、精細化管理與網點效能提升》

《網點管理——團隊建設、績效管理與網點價值提升六大機制》

《銀行營銷——外拓營銷、公私聯動及全方位客戶拓展的實施路徑》

 

授課方式：

新的客戶管理方法、理念、方案導入；思想轉型、案例解析、視頻分享、互動演練等多種方式，轉變網點負責人的營銷方法、營銷理念，激發其營銷思路，提升其營銷技能。

1. 講師講解（強調重點、要點，闡釋方法、辦法，啟發學員舊知，引導了解新知）

2. 案例分享（融入老師多年管理工作中的生動案例，啟發學員學習和領悟）

3. 情景推演（引導學員提出問題，并給出解決方案，達到學以致用的目的）

4. 視頻觀看（營銷案例視頻片段的欣賞、討論、點評，給予學員啟發和感悟）

• 小微信貸業務產能提升

   

  第一單元：小微企業客戶獲客方式技巧（1000萬以下規模）1.客戶篩選（詳述）2.關于行業集群開發的探討（重點講）3.銷售線索的來源渠道（重點講）4.銷售線索的管理方法與工具、評估與分析5.獲客渠道（結合我行小微產品針對的客戶群體重點講）第二單元：客戶開發方式及策劃1. 對當地周邊市場的定位與分析2. 商圈客戶開發（結合我行..

  ￥   元/ 天

  人氣：1012  

  

• 家居建材行業電話營銷技能提升

   

  第一章家居建材行業傳統零售的難點攻破1、為何要化被動為主動賣場人流稀少/截流傳統掃樓方法遇挫 上游截流賣場生意 互聯網家居的興起2、案例：某家居品牌電話營銷歷程3、思考：電話邀約成功率為什么這么低？錄音分享小組討論4、討論：如何從白熱化的競爭中脫穎而出專業呈現、輸入價值優點說夠、好處說透第二章電話營銷的..

  ￥   元/ 天

  人氣：1506  

  

• 對公客戶經理結構化拜訪技能提升

   

  第一部分 銀行大客戶營銷基本認知 一、KYC—了解你的客戶1、客戶的五個心理階段2、人的需求五要素3、客戶采購組織架構圖4、分析大客戶內部采購流程5、大客戶營銷的關鍵人物6、影響大客戶采購的因素第二部分 銀行客戶拜訪流程一、電話預約1、電話預約準備2、電話邀約ＡＩＤＡ法則3、魅力電話邀約禮儀..

  ￥   元/ 天

  人氣：1094  

  

• 贏在開門紅——養老金、教育金銷售技能提升實戰訓練

   

  第一講：后疫情時期的保險業更值得期待一、我國保險行業發展的趨勢1.未來更好：我國保險行業歷年發展的大趨勢1）19年前的發展趨勢2）今年的迅速恢復2.未來更強：保險深度和密度增長的大空間3.未來更穩：監管守護行業可持續發展二、后疫情時期保險發展的機遇（一）經濟大形勢的變化1.國際形式2.政府工作報告解讀3.回歸理..

  ￥   元/ 天

  人氣：1134  

  

• 接診技能提升

   

  前言 概論一、什么是優秀的醫生？二、患者為什么說“不”？（一）質量讓人懷疑；（二）費用讓人恐懼；（三）技術讓人擔心；（四）環境讓人壓抑。三、“接診技能”普遍亟待提升！第一講 基礎篇一、系統全面的看待接診技能；二、接診技能提升的態度要求；三、接診技能提升的流程要求；..

  ￥   元/ 天

  人氣：869  

  

• 智贏未來 —— 5G時代客戶經理綜合營銷技能提升營

   

  課程背景：傳統金融、互聯網、跨行跨界，一方面是日趨激烈的市場競爭，多方角力的市場格局，另一方面是日趨同質化的產品形態，作為一線產品營銷的客戶經理在很多方面就會顯得捉襟見肘。于是乎我們是不是經常有如下狀況：Ø 您是不是面對業績考核壓力山大，總感覺到心有余而力不足？Ø 您是不是覺得無論怎么努力和客戶之間總隔著點看不見摸..

  ￥   元/ 天

  人氣：1162